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聊聊杠杆这件事儿!——实盘记录(2018年11月)

2018-11-26 05:55 14

很高兴认识你

也只有不到1%的人实现了财务自由与精致生活

01

回顾|感悟

11月,日子依旧过得充(mang)实(lu)。

工作上,年底追求工作重点及亮点,忙于思考来年规划及各类材料撰写。

投资上,再次思考茅台,形成一文。

生活上,忙着学习网球,学习那些自己感兴趣的知识。

投资上有两个问题,11月的学习思考给了自己更深的感悟。

第一个问题:关于市场先生的癫狂

市场先生是疯的,它的出价只能利用,无法预测。

因为你虽然可以在一个疯子把一张100元大钞叫价50元卖出时,轻松地占疯子的便宜。

但很可能疯子继续从腰间再摸出一张100元大钞,喊价20元出售。

你压根无法预测!

这行为丝毫不意外,因为它是疯子啊!无论他喊20元还是200元,都是疯子的正常行为。

多么形象的比喻,预测市场底的行为,某种程度上就是在预测一个疯子的行为!

所以,不要用杠杆资金进行投资!

第二个问题:关于杠杆资金的种类

有一类杠杆资金千万别用来投资:还款条件受到市场波动的影响。

举个栗子:

100万炒股,加1倍杠杆,变成200万。

一支股票你100元买入,买了2万股。

然后,市场先生癫狂了,股票跌到了49元,因为券商杠杆资金需要你追加保证金,虽然你知道这支股票的合理市值是200元,但你手头拿不出保证金,你爆仓了。

这支股票继续跌到30元,似乎世界末日来了!

然后,市场先生反向癫狂开始,股价回到100元,突破200元,奔向300元……

可惜2万股股权已不再属于你,你已经一无所有。

另一类杠杆资金有点不一样:还款条件不受到市场波动的影响。

举个栗子:

100万炒股,你向银行借款100万可以用来炒股的信贷资金(10年分期偿还,每月需偿还本息假设为1万元),变成200万。

一支股票你100元买入,买了2万股。

然后,市场先生癫狂了,股票跌到了49元,因为你每个月工资扣除必要开支还有自由现金流2万元,足以偿还每个月的信贷资金1万元,同时你相信这支股票的合理市值是200元,你继续持有这2万股股票

这支股票继续跌到30元,似乎世界末日来了!

然后,市场先生反向癫狂开始,股价回到100元,突破200元,奔向300元……

2万股股权价值变成200万、400万、600万……你在自己认为的高估点卖出了股票,离财务自由更近了一步。

嗯,是不是很形象。

那些还款条件跟市场波动相关的杠杆资金千万别用,应为市场先生是疯子,你无法预测。

那些还款条件主要跟现金流相关的信贷资金,用对了大赚一笔,用错了赌上后面的现金流,不会致命,而用不用主要看个人的信心与偏好。

所以:慎用杠杆,尤其是那些跟市场波动相关的杠杆。

也最好远离杠杆,因为慢慢的、稳稳的、变富变幸福,也挺好!

02

本期实盘展示

「操作」

11月5日,加仓洋河股份。

「投资组合情况」

注:

操作日期:2018年11月5日

记录日期:2018年11月25日

「备忘」

本记录自2018年8月开启至今:

上证综指自2744点到2579点,-6.01%;

香港恒指自28359点到25927点,-8.58%;

道琼斯自25583点到24285点,-5.07%。

注:

直接加仓法是指直接用加仓的本金作为累计投入本金;

还原加仓法是指用上期累计收益还原起始投资本金作为累计投入本金,即假设一开始的加仓资金量就到位了,且满仓获得上期的收益率。

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